新手，看了净值的计算，想了想发现了一些问题，如果市场上有一支这样的基金，A和B各各认购了500元，其他人都没有认购，此时基金的净值为1，封闭期结束，,如果C此时购买了1000元的该基金，他在当天的15:00前开始申购，而当日的净值为1，那么他的份额是否为1000，那么又当A和B同时在下一天的15:00前赎回自己的份额，而赎回当日该基金所投资的任何产品既没有升值也没贬值，而且由于资金池多了1000，该净值是否变为2，这样的话岂不是把篮子里的资金全部拿走了？

A和B各自认购了500元，此时基金的净值为1，那么A和B各自持有500的份额，然后基金的总值为1000，总份额为1000元。

然后C又购买了1000元，当日净值还是1的话，那么C获得1000的份额，而基金的总值变为2000元，总份额也是2000。

次日A，B赎回各自手上全部份额，他们各持有500份，当日基金净值还是1的话，那么他们就是各自拿走了500元，此时基金的总值变为1000元，总份额变为1000,（都在C手里）。

再继续下去，如果又来个D认购了1000元的份额，但是当天基金的净值涨到2,了，那么D的1000元就只能认购500的份额。此时基金总份额就是C的1000加上D的500，一共1500。

但是因为基金净值翻倍了，所以C所持有的1000份额价值也翻了一倍，涨到了2000元，那么加上D的1000元，此时基金总值一共变成了3000元。

再后来，基金净值又涨到了3，此时基金总份额还是1500不变（1000在C手里，500在D手里），只是基金总值涨到了4500。C和D都想获利了结，那么就各自按照手上的份额分配，C拿到1000份额*3=3000元，D拿到500份额*3=1500元。

所以我们购买基金的时候流程上你先把你付的钱，按照当天的基金净值转化为基金份额，我们购买及持有的其实是基金份额。。

只需要明确几个点其实很好理解：

1、基金上涨，基金的总值会变多，基金的净值会变大，但是基金的总份额不会有任何变动。

2、基金认购的人变多，基金的总份额会变多，总值会变大，但是不会影响到基金净值。

3、基金的总值永远等于，基金的总份额*基金净值。

首先得搞清楚净值是什么？

基金净值，就是每一个基金份额代表的基金净资产价值，等于基金的总资产减去总负债，除以发行的份额总数。

公式：基金单位净值＝（基金资产—基金负债）/基金份额总数

现在我们在社会上会听到很多基金的字眼，那么什么又是基金？基金又该如何计算？接下来就由我对投资私募基金净值怎么算这个相关的内容进行详细的介绍，希望对这方面不理解的，读后可以对这方面有一定的了解。

投资私募基金净值怎么算？


私募基金公布的净值已经扣除运作期间产生的所有固定管理费用(如信托管理费、银行托管费、律师费等其他费用)，以及私募基金管理人提取的浮动管理费用(20%的业绩提成)，客户可根据查到的私募基金净值计算投资收益。例如，投资者申购私募基金时的净值是1.20，当前净值是1.56，那么购买该私募基金的投资收益是30%。(投资收益=1.56/1.2-1=30%)

投资者在购买私募产品之后，信托公司会在t日之后的10-15个工作日内给投资者提供份额确认书，确认书上会有所购买产品的名称、份额以及金额、成交日。份额为固定值，客户的资产净值随着产品的份额净值的变动而变动，投资者可以通过信托或者私募公司网站查看净值变化。

基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高;如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。

一、当您成功购买了私募基金后，你还需要缴纳一定的认购费。按照信托合同规定，投资者认购产品时，需要另外交纳信托资金一定比例的认购费用，私募基金认购费是1%。认购费用是根据什么来确定的?认购费用的收入、支付对象及用途由信托公司来确定。如果私募基金的认购最低限额是300万元，认购费率是1%，则投资者认购的实际起点金额是303万元，3万元则是私募基金的认购费。

二、您购买了私募基金后，还需要给信托公司一定的管理费用，管理费用的比例为私募基金产品的1%左右。管理费用一般由两个部分组成：一部分为固定信托报酬(一般每年的费用范围为0.75%～1.25%，以1%居多)，这款费用与业绩没有任何关系，无论基金运行业绩如何，每月都会收取。另一部分为浮动信托报酬(资产增值部分的3%)，这款费用与基金的业绩密切相关，只有在基金净值创出新高的前提下，对于新增加的部分，会分取一定百分比的收益，此费用与固定信托报酬一样都是每月收取。

三、您购买了私募基金后，资金一般存放在保管银行，此时需要给保管银行一定的手续费用。费率标准一般每年为0.25%。无论基金运作的业绩如何，这个费用会依据每个月开放日的资产规模收取。

四、您购买了私募基金后，还需要支付私募基金管理公司一定的管理费用。私募基金管理公司是实际对私募基金产品进行操作的管理者，所以需要支付管理费用。作为信托产品的投资顾问，收取的费用和信托公司类似，也分为2个部分：固定收取的投资顾问管理费和可能会收取的特定信托计划利益。投资顾问管理费的标准，每年为0 ～0.75%，以0.25%居多，也是每月收取。

私募基金

私人股权投资(又称私募股权投资或私募基金，private fund)，是一个很宽泛的概念，用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资。被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金，然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司。私人股权投资可以分为以下种类：杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理，而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。

这个就是涉及到基金的运作了。

一只基金刚成立，假设募资50亿，基金净值为1，那么总的基金份额就是50亿份。

假设行情比较好，基金涨了10%，基金的净值从1变成了1.1，基金的总资产相应的变成了55亿元，这个过程中唯一不变的就是基金的份额还是50亿份。

然后这个时候，你上场了，说你也要买基金，一买就是1.1亿元，那么可以买到1亿份基金，注意点来了，你这1亿份并不是上面那50亿份里面抽出来给你的，而是基金公司拿你的这1.1亿元到市场上去买股票，然后另外增加的份额。

到时候，如果你赎回，也只是赎回你自己的份额，别人的份额是不会受你的影响的。

不管是申购还是赎回，15：00前操作是按照当天的净值计算，15：00后是按照下一个交易日的净值计算。

关于基金的基础知识，也可以看我这篇文章：

公众号：涛哥投资笔记，日常干货分享。

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作为一个基金投资者，基金净值是直接关乎盈利的一个重要数值。

当我们在看一个基金时，会发现有两个净值。一个是单位净值，还有一个是累计净值。

单位净值

单位净值就是基金的销售价格，基金单位净值=（总资产－总负债）/基金份额总数。

基金的总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。

基金的总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给托管人或管理人的报酬、应付利息等。

在基金刚刚成立的时候，净值都是1元。

认购新基金时，扣除认购费后的1000元，就可以买到1000份基金。

基金公司用募集来的钱去投资证券市场，购买股票、债券等。一段时间后，如果股票价格上涨，那么基金总资产增加，净值就会上涨。相反，如果亏了，净值就会下跌。

所以简单来说，净值越高，赚的就越多。

如果此时净值涨到了1.5元， 1000元就只能买666.67份基金，而不是1000份了。

需要注意的一点是，当我们购买基金时，是以一个“未知价格”购入的。

这时，很多小白就会遇到一个问题：为什么前天指数是涨的，但是我昨天的基金是跌的？

那是因为，如果你在交易日3点前购买基金，你的买入价就是根据当天的价格。

但如果你在3点以后购买，你的买入价就是下一个交易日的价格。

比如，周一指数上涨，周二指数下跌，你是在周一下午4点购入的基金，那么你的基金净值是周二的，所以你的基金有可能是跌的。

证券的市场价格在不断变动，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。

累计净值

累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额得出的，反映基金成立以来的盈亏情况。

假设认购了1000份净值为1元的新基金，单位净值和累计净值都是1元，总资产为1000元。

一段时间后净值上涨到1.5元，总资产也增加至1500元，

此时基金以每份0.1元进行分红，基金单位净值总额1400元加上分红100元，总资产依旧是1500元，

而基金单位净值变为1.4元，累计净值则为1.5元，

所以说，我们不能用基金A的单位净值去比较基金B的累计净值。

在我们的社群内，发现很多人都患有“净值恐高症”——这支基金净值都这么高了，还有上涨空间吗？要不要去选择净值低的呢？

这里要明确的一点是，基金净值的高低并不是我们选择基金的主要依据。

原因：

1. 净值高的基金未必代表风险高，净值低的基金未必代表安全。

大家要知道基金的这个净值主要是来自股票的价值，而不是基金本身。

基金公司买入一支股票，当上涨到一定阶段，股票风险确实增加了，但基金公司可以将股票卖出。基金经理人也不是傻子，知道要落袋为安。净值高的基金，反而可以说明基金经理股票选的好。

那你可以又要问了，卖掉股票净值不就跌了吗？

当然不是。净值是用基金的净资产来算的。卖掉股票后，拿到的现金也是基金的净资产，并不会导致基金的净值下跌。

只有当基金经理又把现金拿去买股票，而股票下跌的时候，基金净值才会下跌。

2. 很多基金公司会用拆分基金份额的方法来降低净值，吸引投资者。实际上基金本质上的盈利能力并没有改变。

假设原来你持有1000份净值为1.5元的某只基金，拆分后基金的净值降到1元，你的持有量变为1500份，但总的金额还是1500元，没变。

之后这只基金从1元涨到1.5元的难度，和他原先1.5元涨到2.25元的难度是一样的。

总结：

1、净值高，不要害怕涨不动了，这只能表示基金经理管理得好。

2、如果一支基金净值低，可能分红或拆分了，也有可能是一直以来表现都不好，并不代表可以抄底买入。

3、当我们在选择一支基金时，应考虑多方位的因素，如该支基金的投资范围、投资比例、基金公司的业绩、基金经理的管理能力等。